Zakup jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych jest propozycją dla tych, którzy nie mają czasu, bądź ochoty na samodzielne zajmowanie się inwestycjami. Kupując jednostki funduszu powierzasz swoje oszczędności specjalistom - licencjonowanym doradcom i zarządzającym, których zadaniem jest ich pomnażanie, przy ograniczeniu ryzyka inwestycyjnego. Jako posiadacz jednostek nie musisz się niczym zajmować, ani o nic martwić. To zarządzający funduszem śledzi rynek, wszystkie doniesienia, informacje gospodarcze, wyniki finansowe spółek oraz ich prognozy, informacje polityczne; słowem wszystko co wpływa na perspektywy rozwoju spółek i sytuacji gospodarczej, podejmując na tej podstawie decyzje inwestycyjne.

Zalety inwestowania w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych:

1. Na rynku jest bardzo duży wybór funduszy, które specjalizują się w inwestycjach w wybrany rodzaj instrumentów (głównie: akcje, obligacje, instrumenty rynku pieniężnego) różnicując także swoją strategię (fundusze małych spółek, fundusze dużych spółek), zakładaną długość czasu trwania inwestycji i poziom ryzyka (fundusze agresywnego inwestowania, fundusze zrównoważone).
2. Jednostki uczestnictwa można przenosić między subfunduszami tego samego funduszu, co jest nie tylko wygodne, ale pozwala również osiągnąć wymierne korzyści podatkowe. Przenosząc posiadane jednostki uczestnictwa między subfunduszami w ramach popularnie zwanego „funduszu parasolowego” nie płaci się podatku od zysku jaki normalnie trzeba by zapłacić spieniężając jednostki. Jeżeli w ramach jednego subfunduszu osiągniemy zysk, a w ramach drugiego stratę, do podatek zapłacimy tylko od różnicy zysku i straty.
3. Zainwestować można stosunkowo niewielką kwotę, nawet 100 zł, co przy samodzielnych inwestycjach jest mocno utrudnione z uwagi na relatywnie wyższe koszty opłat i prowizji.

Aby inwestować w Fundusze Inwestycyjne wystarczy zgłosić się do jednego z naszych Punktów Obsługi Klientów i złożyć dyspozycję otwarcia rejestru uczestnika. Rejestr uczestnika to nic innego jak specjalne konto na którym zaewidencjonowane są nabyte jednostki uczestnictwa. Mechanizm nabywania jednostek uczestnictwa jest bardzo prosty – po każdorazowej wpłacie środków pieniężnych przez Klienta na rachunek Funduszu, są one przeliczane na jednostki uczestnictwa według aktualnej ceny nabycia.

Pakiet usług z tej dziedziny obejmuje: 

• otwarcie rejestru uczestnika 
• zlecenia nabycia, konwersji i umorzenia jednostek uczestnictwa 
• udzielenie i odwołanie pełnomocnictwa 
• przyjmowanie innych dyspozycji dotyczących rejestru uczestnika 
• informowanie nt. rodzajów i typów Funduszy, wysokości opłat i prowizji

Aktualne prospekty emisyjne i statuty dostępne są na stronach Funduszy Inwestycyjnych: 

• ING 
• BPH
• PIONEER PEKAO 
• SKARBIEC
• IDEA
  • Notowania funduszy
  • Sprawozdania finansowe
     

Zobacz także:

• Regulamin świadczenia usług, przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania (PDF 647 KB)